Росфинмониторинг возьмет под контроль денежные транзакции из-за границы

Рос­фин­мо­ни­то­ринг в коор­ди­на­ции с Бан­ком Рос­сии сос­та­вит пе­ре­чень опре­де­лен­ных стран, с тер­ри­то­рии ко­то­рых в адрес граж­дан и ком­па­ний в Рос­сии бу­дут со­вер­шаться де­неж­ные тран­зак­ции. Для повышения прозрачности поступающих денежных средств с 1 октября служба начнет мониторить денежные переводы в НКО, российским гражданам и юридическим лицам, независимо от перечисляемой суммы.

Поправки, подготовленные ко второму чтению проекта закона, по которым станет проще причислять к нежелательным иностранные некоммерческие организации (НКО), с запретом на участие в работе этих организаций вне России, внесены на рассмотрение в Госдуму 9 июня.

В поправках указывается, что получение денежных переводов физлицами и юрлицами, иностранными структурами без юридических представителей, кроме кредитных организаций, в случае их поступления с территории иностранного государства или иностранной административно-территориальной структуры, будет контролироваться в обязательном порядке.

Изменения внесены в две статьи Федерального закона, в части дополнительных мер против иностранных неправительственных организаций: в статью 6 — о противодействии легализации (отмыванию) нелегальных доходов и в статью 3.1 — о мерах воздействия на лиц, нарушающих права и свободы граждан.

Заграничные транзакции в адрес российских банков не будут подпадать под нормы закона. С закрытым доступом к информации списки государств, утверждаемые уполномоченными органами, будут направляться через личные кабинеты банкам.

Глава совета ассоциации “Юристы за гражданское общество” Дарья Милославская отметила, что из-за закрытого перечня государств невозможно знать, из каких стран и какие транзакции не будут отслеживаться, а людям и юридическим лицам придется самим следить за поступающими переводами. В связи с этим будет выявляться рост НКО из-за сотрудничества с уже действующими организациями.

Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий рассказал, что процессы проверки контрагентов, отслеживание сомнительных операций, их блокировка и попадание в “черный список” — рутинны и автоматизированы. Эксперт отметил, что ужесточение закона повлечет за собой поиск неподконтрольных альтернативных способов денежных переводов.

Юристка Яна Семеняка считает, что в поправках к закону нет исключений по переводам из-за рубежа, контроль может применяться и в отношении денежных переводов родственникам. Поэтому всем получателям придется заблаговременно готовить аргументы, обосновывать источники, цель получения средств, а также предоставлять дополнительные документы от отправителя о перечисляемых суммах.

С 1-го мар­та кре­дит­но-фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции Рос­сийс­кой Федерации в обязательном порядке стали делиться информаций с Росфинмониторингом и направлять данные об операциях по выводу наличных с банковских карт некоторых иностранных государств. В конце декабря 2020 года Федеральная служба по финансовому мониторингу отправила перечень этих стран в личные кабинеты кредитных организаций.