ЦБ обратил внимание на операции банков с криптообменниками

Центральный банк РФ занялся изучением операций банков с криптообменниками, форекс-дилерами и онлайн-казино. По мнению представителей ЦБ, из-за подобных платежей граждане рискуют потерять денежные средства и быть вовлеченными в мошеннические схемы.

В конце прошлого года регулятор направил российским банкам запросы относительно их сотрудничества с криптовалютными обменниками по поводу проведения p2p-транзакций. В зависимости от банка, в запросах были указаны такие обменники, как 100bitcoins.com, xchange.cash, btc-obmennik.com, vexel.com, cleanbtc.ru, ultrachange.biz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, 1wn.kz, betatransfer.org. Руководители банков отметили, что ранее таких требований не получали.

Специалисты Центробанка подчеркнули, что криптообменники не оформляют свою деятельность официально и не несут ответственности перед клиентами. Операции проводятся анонимно, а средства направляются на карты и электронные кошельки, которые могут быть оформлены на подставных лиц, а не на счета обменников.

ЦБ обеспокоен тем, что подобные сервисы могут использоваться для финансирования терроризма и отмывания денег, так как при проведении операций у пользователей не запрашиваются источник получения средств и цель транзакции.

На сайтах указанных выше сервисов по продаже и обмену криптовалют среди партнеров указаны ВТБ, Сбербанк, WebMoney «Тинькофф», «Золотая корона» и Western Union. Платежные системы WebMoney и «Золотая корона» заявили, что не сотрудничают с обменниками цифровых валют, так как их политика не предусматривает проведение любых операций, связанных с криптовалютами. Мошенники могут использовать товарные знаки платежных систем и банков для того, чтобы ввести пользователей в заблуждение.

Криптообменник vexel.com также прокомментировал ситуацию, заявив, что работает в рамках законов и соблюдает рекомендации, предоставленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Кроме того, сервис не осуществляет p2p-переводы.

В Национальной платежной ассоциации считают, что необходимо внести правовую ясность в отношении криптовалют, так как без нее банки не смогут справиться с блокированием незаконных переводов. Сейчас платежные системы и банки самостоятельно отслеживают сайты, на которых незаконно размещены их торговые знаки, однако их усилий недостаточно.

В настоящее время криптообменники не запрещены на территории России. По мнению партнера Guskov & Associates Александра Гуськова, для того, чтобы сделать их деятельность более прозрачной, ЦБ должен смягчить свое отношение к цифровым валютам. Также должно быть введено адекватное регулирование данной сферы. Пока же финансовым организациям проще отказаться от сотрудничества с подобными сервисами.

В конце прошлого года Центробанк заинтересовался операциями, связанными с незаконным игорным бизнесом. Регулятор намерен разработать ряд мер, которые будут противодействовать переводам в пользу онлайн-казино и нелегальных букмекерских контор. ЦБ также предложил запретить паевым инвестиционным фондам вкладывать средства в криптовалюты.

Недавно ФНС занялась активным мониторингом рынка криптовалют, что, по мнению представителей ведомства, поможет выявить случаи уклонения от уплаты налогов. Тем временем Минфин РФ внес предложения по изменению системы налогообложения физических лиц.